Un contrat d’assurance-vie nécessite une stratégie et un suivi pour être correctement géré. Or, dans le cadre de nos activités, nous constatons souvent que les particuliers pensent avoir fait le plus dur en ouvrant un ou des contrats. Qu’ils ne consultent que rarement ou sur lequel ils n’opèrent pas d’arbitrages.

Pourtant, le contrat d’assurance-vie n’est qu’une enveloppe fiscale. Au sein de celle-ci, il vous revient de placer les sommes détenues ou d’en confier la gestion à un tiers. De même, contrairement à certaines croyances, l’argent détenu sur un contrat n’est pas bloqué. Vous pouvez en retirer à tout moment. Ou changer de contrat.

Bref, si l’horizon de placement d’un contrat d’assurance-vie est généralement plus long que pour un compte-titres ou un PEA, il n’en faut donc pas moins se montrer vigilant et réactif pour bien choisir puis gérer son contrat.

Afin de répondre aux interrogations les plus courantes, nous avons créé un service inédit : l’analyse de contrat d’assurance-vie. Sur le modèle de l’analyse de portefeuille boursier, mais en prenant en compte les spécificités de l’assurance-vie.